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这是如何运作的?

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为方便您阅读,英文文本已被自动翻译。如果您想要也读英文原文,请点击此 链接.

瑞士资产管理人的新许可要求

21 January 2020
直到2020年,瑞士的外部和独立资产管理人都无需获得运营许可证。但是,他们被要求与相关的行业监管组织签约。为了遵守新的反洗钱措施,这将有所改变。以前,仅要求集体投资计划经理这样做。议会否决了一项法案,该法案将规定资产运营超过15年的“资产管理人”。联邦委员会确实投票赞成延长过渡期,但是所有受影响的实体必须立即采取行动。

什么是或不包括?

从2020年1月1日起,新法规要求对专业负责的资产管理者进行许可。资产经理在“专业”位置:

  • 在一个日历年内拥有或维持20多个业务关系
  • 在一个日历年内收购50,000瑞士法郎以上
  • 管理超过500万瑞士法郎的第三方资产


如果集团公司的资产(作为家族资产,代表参与雇员的形式或在受监管的法定职权范围内)作为家族资产进行管理,则除外情况适用。新的FINMA许可要求与监管无关; FinIA生效后,FINMA只能批准第三方监督组织。但是,现行法律要求自律组织在2020年6月30日之前加入监督组织,并有3年的宽限期来做出规定。资产经理必须在瑞士经营。如果组织公司是更广泛的金融集团的一部分,则在某些情况下,外国机构可以允许进行此类决策。只有瑞士居民可以代表资产管理人。

解释“适当的组织”

瑞士的金融服务提供商必须通过灵活的内部规则系统确保健全的组织结构。资产管理人必须制定风险管理政策,并且不得参与财务活动。组织必须具有独立的合规程序。 FINMA要求拥有超过1000万瑞士法郎(总收入)的组织采取独立的内部审计措施。收入低于200万瑞士法郎的公司以及拥有5名全职雇员或更少的公司(所谓的小资产经理)可能会发现某些合规性活动不适用。

解释抵押和资本要求

无论公司的类型或规模如何,资产管理人应至少支付100,000瑞士法郎(现金),并使用自有资金提供最新年度财务报表固定成本价值的至少25%,其中包括:

  • 组织的运营费用
  • 人员开支
  • 固定资产折旧价值
  • 价值,准备金和任何损失的调整


最高1000万瑞士法郎。

他们必须“具有足够的资质”,并且具有5年以上的经验并至少接受40个小时的正规培训。组织应确保至少有两个管理人员同时满足这两个要求,并在管理人员无法履行职责时提供强有力的继任框架。资产经理应确保内部冲突不容许客户歧视。但是,如果这不可能,则必须披露此类理由。假设提供了合格的同意,将不会完全禁止。

白皮书的标题为“香港特别行政区“一国两制”政策的实践”,描述了“一国”原则的实施情况,香港特别行政区的“两个系统”取得了广泛认可的成功,并符合香港和外国投资者的长远利益。

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